，是指为了预防通过各种方式掩饰、，。，欢迎阅读参考!
，，通过强化法条理解，，，。
，维护金融秩序，。因此，，。
、、、、、法律责任、附则等七章、三十七条。其主要内容包括：
根据我国的国情，适当借鉴国外的相关经验，：确立一个部门为行政主管部门，。其他部门、机构在职责范围内分工负责、协调配合。
(二)金融机构、
作为现代社会融通的主渠道，、高危领域。因此，实施预防、，通过金融机构监测并报告异常流动，发现并控制犯罪。但是，，随着金融监管制度的不断完善和对其加强监督管理，。因此，第三条和第三十四条不仅规定银行、证券、，、履行义务的具体办法，。
为了调查核实可疑交易活动，有效解决紧急情况下犯罪转移、等问题，。
，履行我国已加入的国际公约规定的义务，维护我国负责任的大国形象，，。
(五)法律责任
，第三十一条、第三十二条对金融机构及其直接负责的董事、，分别规定了轻重不同的法律责任。
：，追查和没收犯罪所得;;三是有利于发现和切断资助犯罪行为的来源和渠道;四是有利于保护相关犯罪受害人的财产权;，维护我国良好的国际形象。
，。这部法律将于2007年1月1日起实施。
、转换、使用等方式，隐瞒和掩饰其非法来源和性质，以使犯罪所得形式上合法化的行为。，、社会、经济和金融体系的安全和信誉。近年来，随着走私、贩毒、贪污贿赂等犯罪行为的不断发生，。据央行有关人士介绍说，。
，是指为了预防通过各种方式掩饰、，。、、、、、法律责任、附则七章三十七条。
。
1、
。作为现代社会融通的主渠道，银行、证券、、高危领域。，随着金融监管制度的不断严格和完善，。，，必须依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，。
2、临时冻结不得超过48小时
，，临时冻结不得超过48小时。
3、明确大额交易和可疑交易报告制度
非法流动一般具有数额巨大、交易异常等特点。大额和可疑交易报告制度，。，要求金融机构、特定非金融机构对数额达到一定标准、，以作为发现和追查违法犯罪行为的线索。
4、
，对涉嫌的监控适用本法;其它法律另有规定的，适用其规定。
。，。当前在我国，。
5、
，。
，，可以从有关部门、机构获取所必需的信息，有关部门、机构应当提供。，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
6、建立客户身份识别制度
。，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
7、
，任何金融机构如果发生不履行客户身份识别业务，未报送大额交易报告或可疑交易报告，为客户开匿名账户和假名账户，违反保密规定泄露有关信息，拒绝、、，、500万元以下的罚款。情节特别严重的，。
8、
、有效地保护金融机构客户信息，：，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。、，。，。
9、
为了发挥社会公众的积极性，，，，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。